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      關于《四川省省級國庫現金管理實施辦法》的解讀

      來源:財政局     發布日期:2020-01-07     點擊數:10 人次


          經省政府同意,財政廳會同中國人民銀行成都分行出臺《四川省省級國庫現金管理實施辦法》(以下簡稱《實施辦法》)。具體為:

          一、關于參與省級國庫現金管理的商業銀行范圍

          為有利于加強監管,借鑒各省(市)的做法,參與省級國庫現金管理的商業銀行范圍明確為:國有商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行和農村商業銀行在成都市五城區及高新區的法人銀行或四川省(成都)分行。省級國庫現金管理承辦機構是指省級國庫現金管理參與銀行指定的具體承辦國庫現金管理資金存放業務的分支機構。

          二、關于確定存款銀行和存款金額的方式及流程

          省級國庫現金管理采取公開招標方式,按評標辦法擇優確定存儲國庫現金的商業銀行,計算確定存款金額。公開招標由工作小組組織實施。每期操作前,財政廳、人行成都分行共同制定省級國庫現金管理商業銀行定期存款招標文件,明確操作規模、操作工具、評標辦法等內容。每期公開招標日前3個工作日,財政廳、人行成都分行分別通過官方網站發布招標公告。招標公告明確招標內容、招標條件以及招標文件領取等事項。商業銀行按照招標公告以及招標文件有關規定本著自愿的原則進行投標。

          三、關于參與省級國庫現金管理的商業銀行須同時符合的條件

          商業銀行參與省級國庫現金管理須同時符合下列條件:

          (一)依法開展經營活動,近3年內在經營活動中無重大違法違規記錄;

          (二)財務穩健,資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、流動性覆蓋率、流動性比例等指標達到監管標準;

          (三)內部管理機制健全,具有較強的風險控制能力,近3年內未發生金融風險及重大違約事件。

          上述條件依據人行成都分行及分行營業管理部、四川銀保監局按相關規定提供的情況認定確認。

          四、關于辦理質押和資金劃撥

          存款銀行應于收到中標通知書當日,通過中央國債登記結算有限責任公司質押券管理服務系統完成國債或地方政府債券足額質押手續。質押品為可流通國債或地方政府債券,質押的國債或地方政府債券面值數額分別為存款金額的105%、115%。財政廳根據中標結果和足額質押信息,開具《預算撥款憑證(支款憑證)》送達人行成都分行,人行成都分行對撥款憑證審核無誤后,及時將資金分別劃撥至各存款銀行“四川省省級國庫現金管理”賬戶。

          五、關于管理監督和法律責任的劃分

          《實施辦法》中,界定劃分財政廳在省級國庫現金管理中十項主要職責、人行成都分行在省級國庫現金管理中八項主要職責、存款銀行在省級國庫現金管理中七項主要職責。明確了國庫定期存款屬于政府的財政庫款,除法律另有規定外,任何單位不得扣劃、凍結財政廳在存款銀行的國庫定期存款,任何單位和個人不得借開展國庫現金管理業務干預金融機構正常經營,不得將國庫現金管理與銀行貸款掛鉤。

          六、其他

          省級國庫現金管理應嚴格控制單一存款銀行存款比例,當期中標的存款銀行不少于5家,單家存款銀行當期存款金額不得超過當期操作規模的25%。單一存款銀行存放的國庫定期存款余額不得超過該銀行一般性存款余額的10%,不得超過省級國庫現金管理總存款余額的20%。存款銀行國庫定期存款金額超出以上控制比例的,超出部分按存款金額的分配方式再次分配至其他存款銀行。存款銀行當期存款金額超過申報金額,其超過部分按存款金額的分配方式再次分配至其他存款銀行。

          該項政策的實施,將進一步規范省級國庫現金管理行為,防范資金存放安全風險和廉政風險,促進經濟社會穩定發展。


             
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